Módulo financeiro
O módulo financeiro do Precepto organiza o dinheiro do escritório: contas bancárias, o que precisa ser pago, o que precisa ser recebido e uma visão consolidada de caixa. Este artigo cobre o cadastro básico até os limites de cada plano.
Cadastrando contas bancárias
Abra Financeiro → Contas bancárias e clique em Nova conta. Informe um apelido (por exemplo, "Conta corrente principal"), o banco e o saldo inicial. Esse saldo é só o ponto de partida — a partir daí, o Precepto atualiza o saldo da conta conforme você lança pagamentos e recebimentos vinculados a ela.
É comum um escritório manter mais de uma conta (corrente, poupança, conta separada de honorários), então você pode cadastrar quantas fizer sentido, respeitando o limite do seu plano.
Contas a pagar e contas a receber
Em Financeiro → Contas, cadastre uma conta a pagar (uma despesa do escritório, como aluguel ou um fornecedor) ou uma conta a receber (um honorário cobrado de um cliente). Cada conta tem valor, vencimento e a conta bancária em que o pagamento ou recebimento deve ser lançado.
Quando o dinheiro efetivamente entra ou sai, marque a conta como paga ou recebida. Esse lançamento atualiza o saldo da conta bancária vinculada e alimenta a visão de fluxo de caixa automaticamente — não é preciso lançar em dois lugares.
Recorrência e parcelamento
Para despesas ou honorários que se repetem todo mês (aluguel, um cliente com honorário mensal fixo), cadastre a conta como recorrente em vez de criar uma linha nova a cada ciclo. O Precepto gera automaticamente as próximas ocorrências, mantendo o mesmo valor e vencimento relativo.
Já para um valor único dividido em parcelas (por exemplo, um honorário de sucesso pago em três vezes), use o parcelamento: escolha Parcelado, informe o número de parcelas, e o Precepto cria cada parcela como um lançamento próprio, com seu vencimento e status individual.
Ao escolher Parcelado, o sistema pergunta uma coisa importante: o valor que você digitou acima é o total, para dividir, ou o de cada parcela? As duas formas são válidas e dependem de como você combinou com o cliente — o que não pode é o sistema adivinhar errado. Por isso, antes de salvar, ele escreve exatamente o que vai criar:
"Serão criadas 10 parcelas de R$ 1.000,00 — total R$ 10.000,00." Confira essa frase antes de salvar: ela é a diferença entre cobrar R$ 10.000,00 e cobrar R$ 100.000,00.
Quando a divisão não é exata, a última parcela absorve os centavos que sobram — um acordo de R$ 10.000,00 em 3 vezes vira R$ 3.333,33, R$ 3.333,33 e R$ 3.333,34, para que a soma feche exatamente no valor combinado.
Como o parcelamento aparece na lista
Um acordo em oito parcelas é um compromisso só, mas oito lançamentos. Para a lista não ficar tomada por um único cliente, Honorários e Contas a pagar mostram o parcelamento agrupado: uma linha por acordo, em vez de uma por parcela.
A linha exibida é sempre a parcela que exige atenção agora — a vencida, se houver alguma, ou a próxima a vencer. Ao lado da descrição aparece um selo como parcela 2 de 4, seguido de quanto ainda falta receber ou pagar no acordo inteiro. Quando todas as parcelas estão quitadas, o selo passa a dizer plano concluído.
Clicando no selo (ou em Ver parcelas, no menu da linha), abre-se a lista completa do acordo: cada parcela com seu vencimento, valor e situação, e as ações de ver, editar, alterar situação e dar baixa em uma parcela específica.
Se preferir enxergar parcela a parcela — útil quando você está procurando um vencimento específico —, desligue a chave Agrupar parcelas no topo da tela. A lista volta a mostrar uma linha por parcela, e a sua preferência vale enquanto você estiver usando o sistema.
A exportação em CSV não muda: ela sempre sai parcela a parcela, porque é o formato que serve para conferência em planilha e para o contador.
Visão de fluxo de caixa
Financeiro → Fluxo de caixa mostra a entrada e saída consolidada de todas as suas contas bancárias, por período. É onde você enxerga rapidamente se o mês fecha no positivo, quais contas a pagar estão próximas do vencimento e quais recebimentos ainda estão em aberto.
Essa visão é sempre construída a partir dos lançamentos reais (contas marcadas como pagas ou recebidas) — contas ainda pendentes aparecem separadamente, como previsão, e não entram no saldo já realizado.
Cada plano tem um limite de contas bancárias e de contas ativas simultâneas: Bronze permite até 3 contas bancárias e 200 contas ativas; Bronze Plus, até 5 contas bancárias e 500 contas ativas; Silver, até 8 contas bancárias e 1.200 contas ativas; Gold não tem limite de contas ativas e permite até 25 contas bancárias.
Limites do plano (contas bancárias e contas ativas)
"Contas ativas" conta contas a pagar e a receber que ainda não foram quitadas — assim que uma conta é marcada como paga ou recebida, ela deixa de ocupar essa cota, liberando espaço para novos lançamentos. Contas bancárias contam pelo simples cadastro, independente de estarem em uso.
Se o seu escritório está perto do limite, o Precepto avisa antes de você tentar cadastrar uma nova conta bancária ou lançar uma nova conta ativa. Para aumentar a cota, faça upgrade em Administração → Planos. Para entender a cobrança da própria assinatura do Precepto, veja Sua fatura Precepto.